楽天完敗か？「SBI・Vシリーズ」に乗り換えるべきか解説【米国株インデックス】【株式投資編】 by 両学長

動画の内容

https://www.youtube.com/watch?v=iTd1qruS_os

大切なお知らせ

• ６／１５　名称変更　：「SBI・Vシリーズ」
• ６／２９　新ファンド誕生：米国の全米株式と高配当株に対応したファンド２本が登場

 

以前はおすすめのファンドとして「楽天・全米株式インデックス・ファンド」を挙げていましたが、今なら「SBI・V・全米株式インデックス・ファンド」を紹介するかもしれません。

 

SBI・Vシリーズの新ファンド２本について解説

1. SBI・V・全米株式インデックス・ファンド
2. SBI・V・米国高配当株インデックス・ファンド

米国系の株式に投資する、もっとも低コストなインデックスファンドということになります。

１．SBI・V・全米株式インデックス・ファンド

米国企業約４，０００社の株式にまとめて投資するファンド。

「CRSP　USトータル・マーケット・インデックス」という指数に連動する運用成果を

目指している。

同じコンセプトの楽天・全米株式インデックス・ファンドとコストを比べると、

楽天の信託報酬が年０．１６２％、SBIの信託報酬が０．０９３８％。（SBIの圧勝）

２．SBI・V・米国高配当株インデックス・ファンド

米国企業約４００社の高配当株にまとめて投資するファンド。

実質的にVYMを投資対象としたファンド。

同じコンセプトの楽天・米国好配当株式インデックス・ファンドとコストを比べると、

楽天の信託報酬が年０．１９２％、SBIの信託報酬が０．１２３８％。（SBIの圧勝）

 

インデックスファンド「乗り換え時」の注意点５選

乗り換えはタダではできないよ！

1. 税金
2. 信託報酬留保額
3. 運用費用
4. 楽天ポイントがもらえない。（楽天証券では購入できない。）
5. 手間ヒマは掛けない。

 

まとめ

ふかっちは、楽天証券でつみたてNISA口座を開設しています。両学長の話を聞いてSBI証券に切り

替えを決意しました。楽天証券でつみたてNISAを開設した理由は、楽天証券はつみたてNISA口座

でないと「毎日積み立て」が出来ないという制限があったからです。開設以来SBI証券にすべき

だったとの思いがずっとあったので良いきっかけとなりました。