全員が含み益　つみたてNISAの「現状」と「対策」について解説【株式投資編】by 両学長

動画の内容

https://www.youtube.com/watch?v=tLiorU0EgxE

つみたてNISA対象投資が、すべて含み益になったそうです。

つみたてNISAに採用されているファンドの多くはインデックスファンドですが、インデックス

投資というのは、みんなと一緒にお金持ちになって、みんなと一緒に貧乏になる　そういう事が

起きる投資方法です。

今回の動画では、流れが変わった時、自分だけは転落しない　そいうしぶとさ生存スキルを身に

つけて欲しい。

つみたてNISAの現状確認

日経新聞がまとめてくれた、３年半の含み益ランキングがこちらです。

２０１８年１月末時点で、つみたてNISAに採用されていた追加型株式投信に　２０２１年６月

までの４２ヶ月間毎月末に３万３，３３３円ずつ積み立てた場合、含み益はいくらになって

いるかというランキングです。

 

では、成績が最下位だったのはどんなファンドか？

「東京海上・円資産インデックスバランスファンド」

このファンドは「資産を減らさないための守り」のファンドです。

バランス型ファンドは、運用成績TOPにはなりえないのが宿命です。

バランス型ファンドは１位にはならないが、ビリにもならないファンドです。含み益ランキングでバランス型ファンドがビリをとっているように見えるのは、つみたてNISAのたいしょうになっている公募投信には、株式に投資するものとバランス型しかないからです。相対的に成績の悪かった資産に特化したファンドが含まれないランキングだからです。

 

１番含み益がおおきくなったファンドは「楽天VTI」です。

米国の上場企業のほとんどに投資できるファンドです。信託報酬も０．１６２％とかなり抑えられていておすすめしているファンドです。

 

つみたてNISAの今後の対策５選

最もシンプルな対策は、リスク資産を減らすことです。

株式８０％：債権２０％のポートフォリオを、株式５０％：債権５０％に組み替える。

 

プットオプションを購入する。

 

不景気になると貸してくれない。今のうちに借りておく。

 

インデックスファンドは、お金持ちが投資しても、庶民が投資しても、同じリターンを実現してくれる。であるならば、とにかく、淡々と「種銭」をツッコミ続けることです。

だから、インデックス運用におけるもっとも有効な暴落対策の１つは、①景気の良い時に、より良い会社に転職しておくこと②余裕のあるときに、より良い職業にキャリアチェンジすること

 

シェアキッチンってご存知ですか？

株式会社WORLD。WORLD名義でお店を借りて、シェフが働く「ハコ」を用意。そこに複数人の

シェフを呼んで、料理を作ってもらう。という「シェアキッチン」の仕組みを作りました。

シェフたちは、材料費、そして、家賃・水道光熱費・設備の使用料等は売上の○％というかたちで

支払う。

このような形で、シェア〇〇をやれば収入源を増やせる。

 

まとめ

１番は、ポジションを整理することかもしれません。他の対策はふかっちにはできません（笑）。